第4問 2013年1月実技生保顧客資産相談業務

第4問 問題文と資料

第4問 問題文

会社員のAさんは,妻Bさん,長男Cさんおよび長女Dさんとの4人家族である。Aさんは,平成24年中に,一時払終身保険および一時払変額個人年金保険を解約した。
Aさんの家族構成や平成24年分の収入等に関する資料は,以下のとおりである。

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第4問 資料

<Aさんの家族構成>
Aさん (54歳)  : 会社員
妻Bさん (52歳) : 平成24年中にパートによる給与収入960,000円を得ている。
長男Cさん(21歳) : 大学3年生。平成24年中に収入はない。
長女Dさん(18歳) : 高校3年生。平成24年中にアルバイトによる給与収入450,000円を得ている。

<Aさんの平成24年分の収入等に関する資料>
(1) 給与収入の金額     : 9,500,000円
(2) 上場株式の譲渡損失の金額: 300,000円
 (証券会社を通じて譲渡したものである)
(3) 上場株式の配当の金額  : 60,000円(税引前)
 (Aさんは,上場株式の配当について申告分離課税を選択するものとする)
(4) 一時払終身保険の解約返戻金
  契約年月日       : 平成14年5月1日
  契約者(=保険料負担者): Aさん
  解約返戻金       : 16,100,000円
  正味払込保険料     : 15,000,000円
(5) 一時払変額個人年金保険の解約返戻金
  契約年月日       : 平成15年5月1日
  契約者(=保険料負担者): Aさん
  解約返戻金       : 10,100,000円
  正味払込保険料     : 10,000,000円

※妻Bさん,長男Cさんおよび長女Dさんは,Aさんと生計を一にしている。
※年齢はいずれも,平成24年12月31日現在のものである。
※全員,障害者および特別障害者には該当しない。
※上場株式を取得するための借入金の利子はない。

※上記以外の条件は考慮せず,各問に従うこと。

問9             問10
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