第2問 2013年1月実技生保顧客資産相談業務

第2問 問題文と資料

第2問 問題文

会社員のAさんは,妻Bさん,長男Cさんおよび二男Dさんと賃貸アパートで暮らしている。Aさんは,生命保険の見直しについて漠然と考えていたところ,職場の同僚から紹介された生命保険会社の営業担当者から,下記の収入保障保険の提案を受けた。そこでAさんは,生命保険の見直しや収入保障保険の概要等について,懇意にしているファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。
Aさんの家族構成等は,以下のとおりである。

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第2問 資料

<Aさんの家族構成>
Aさん(37歳)  : 会社員。平成24年中の給与収入の金額は650万円である。
妻Bさん(38歳) : 専業主婦。平成24年中の収入はない。
長男Cさん(10歳): 小学4年生。平成24年中の収入はない。
二男Dさん(7歳) : 小学1年生。平成24年中の収入はない。

<Aさんが加入している生命保険に関する資料>
保険の種類       : 5年ごと利差配当付終身保険(65歳払込満了)
契約年月日       : 平成20年5月1日
契約者(=保険料負担者): Aさん
被保険者        : Aさん
死亡保険金受取人    : 妻Bさん
死亡保険金額      : 1,000万円
月払保険料(口座振替) : 18,660円

<Aさんが提案を受けている収入保障保険に関する資料>
保険の種類       : 収入保障保険(無配当)
契約年月日       : 平成25年2月1日(加入時年齢:38歳0カ月)
契約者(=保険料負担者): Aさん
被保険者        : Aさん
収入保障年金受取人   : 妻Bさん
保険期間・保険料払込期間: 60歳満了
年金額         : 240万円(月額20万円)
月払保険料(口座振替) : 9,300円
年金の最低支払保証期間 : 5年
※40歳(保険期間満了まで20年0カ月)で死亡した場合の年金受取総額:4,800万円
※50歳(保険期間満了まで10年0カ月)で死亡した場合の年金受取総額:2,400万円

※上記以外の条件は考慮せず,各問に従うこと。

問3             問4
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