2級FP過去問解説　第3問　2012年5月実技（生保顧客）

Ａさん（65歳）は，株式会社Ｘ（以下，「Ｘ社」という）の創業社長である。Ｘ社は，昨今の経済状況にもかかわらず，順調な業績を保ち続けている。Ａさんは，現在，Ｘ社の専務取締役を務めている長男Ｂさん（39歳）が経営を受け継ぐ意志を見せていることもあり，数年内に長男Ｂさんへ事業を承継し，自身は引退することを考えている（Ａさんは，Ｘ社の役員等にはとどまらず，完全に身を引くつもりである）。
Ｘ社では，Ａさんに支給する役員退職金の原資として，現在加入している下記＜資料１＞の生命保険の解約返戻金を活用する予定である。また，Ｘ社では，長男Ｂさんを被保険者とする下記＜資料２＞の生命保険への新規加入を検討している。そこで，ファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。

Ａさん（65歳）は，株式会社Ｘ（以下，「Ｘ社」という）の創業社長である。Ｘ社は，昨今の経済状況にもかかわらず，順調な業績を保ち続けている。Ａさんは，現在，Ｘ社の専務取締役を務めている長男Ｂさん（39歳）が経営を受け継ぐ意志を見せていることもあり，数年内に長男Ｂさんへ事業を承継し，自身は引退することを考えている（Ａさんは，Ｘ社の役員等にはとどまらず，完全に身を引くつもりである）。

＜資料１＞Ｘ社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類　　　　　　　　　：定期保険特約付終身保険（更新型）
契約年月日　　　　　　　　　：昭和62年５月１日
契約者（＝保険料負担者）　　：Ｘ社
被保険者　　　　　　　　　　：Ａさん
死亡保険金受取人　　　　　　：Ｘ社
終身保険の保険金額　　　　　：1,000万円（70歳払込満了）
定期保険特約の保険金額　　　：5,000万円（10年更新）
年払保険料　　　　　　　　　：96万円（終身部分17万円，定期部分79万円）
※災害特約・入院特約は付加されていない。

＜資料２＞Ｘ社が加入を検討している生命保険の契約内容
保険の種類　　　　　　　　　：長期平準定期保険
契約年月日　　　　　　　　　：平成24年６月１日
契約者（＝保険料負担者）　　：Ｘ社
被保険者　　　　　　　　　　：長男Ｂさん
死亡保険金受取人　　　　　　：Ｘ社
保険期間・保険料払込期間　　：95歳満了
死亡保険金額　　　　　　　　：5,000万円
年払保険料　　　　　　　　　：95万円

※上記以外の条件は考慮せず，各問に従うこと。

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