問27-33 2012年9月実技資産設計提案業務

問27-33 問題文と解答・解説

問27-33 問題文

<設例>
細川学さんは、民間企業に勤務する会社員である。学さんと妻の明美さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある安西さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成24年9月1日現在のものである。

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問27-33 資料

<家族構成>
細川 学(本人)昭和41年 8月 6日生(46歳)会社員
   明美(妻)昭和41年10月 7日生(45歳)パート勤務
   舞(長女)平成 7年 4月18日生(17歳)高校2年生
   翔(長男)平成 9年 8月21日生(15歳)中学3年生

<収入金額(平成23年)>
・ 学さん  給与収入:500万円(手取り) 学さんに給与収入以外の収入はない。
・ 明美さん 給与収入: 80万円(手取り) 明美さんに給与収入以外の収入はない。

<金融資産(時価)>
・ 学さん名義
 銀行預金(普通預金):200万円
 銀行預金(定期預金):350万円
・ 明美さん名義
 銀行預金(普通預金):100万円
 銀行預金(定期預金):150万円
 投資信託      : 30万円

<住宅ローン>
・ 債務者 :学さん
・ 借入先 :HA銀行
・ 借入時期:平成16年8月
・ 借入金額:2,500万円
・ 返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
・ 金利  :固定金利(年2.3%)
・ 返済期間:20年間

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