問34 2012年9月実技資産設計提案業務

問34 問題文と解答・解説

問34 問題文

FPの荒木さんは、まず現時点(平成24年9月1日現在)における近藤家(忠志さんと政子さん)のバランスシート分析を行うことにした。下表の空欄(ア)に入る数値を計算しなさい。

<近藤家のバランスシート> (単位:万円) 
 

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問34 解答・解説

個人のバランスシートに関する問題です。

純資産額=総資産額−総負債額 ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します

<資産の部>
 預貯金 :1,800万円+1,200万円=3,000万円
 株式  :530万円+300万円=830万円
 投資信託:260万円+0円=260万円
 生命保険:540万円+350万円+700万円=1,590万円
 不動産 :土地3,000万円、家屋400万円
 動産等 :250万円+200万円=450万円
⇒総資産額:3,000万円+830万円+260万円+1,590万円+3,000万円+400万円+450万円
=9,530万円

<負債の部>
 自動車ローン:160万円
⇒総負債額  :160万円

従って純資産額=9,530万円−160万円=9,370万円

資料34-40             問35
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