問34 2011年1月実技(資産設計)

問34 問題文と解答・解説

問34 問題文

    FPの長岡さんは、まず現時点(平成23年1月1日現在)における北村家(隆弘さんと久子さん)のバランスシート分析を行うこととした。下表の空欄(ア)に入る数値を計算しなさい。

    <北村家のバランスシート>                         (単位:万円)

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問34 解答・解説

個人のバランスシートに関する問題です。
純資産額=総資産額−総負債額 ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します。

<資産の部>
預貯金  :750万円+160万円=910万円
株式等  :550万円
生命保険:240万円+240万円+180万円=660万円
不動産  :自宅2,700万円、建物650万円
動産    :140万円+20万円=160万円
 ⇒総資産額:910+550+660+2,700+650+160=5,630万円

<負債の部>
住宅ローン  :1,050万円
自動車ローン:140万円
 ⇒総負債額:1,050+140=1,190万円

従って純資産額=5,630万円−1,190万円=4,440万円

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