第2問 2012年9月実技個人資産相談業務
第2問 問題文
東京都近郊に住むＡさん（60歳）は，５年前，国内証券会社である甲証券に開設した特定口座（源泉徴収あり）を通じ，余裕資金を投じてＸファンド（国内・公募・追加型株式投資信託，毎年２・８月の年２回決算型，信託財産留保額なし）を100万口（当初１口１円）購入した。Ａさんは現在も，そのとき購入したＸファンドの全口数を保有し，平成24年８月に，Ｘファンドからの収益分配金を受け取っている。
Ａさんは，先日，甲証券の営業職員からＹファンドを紹介されたのを契機に，Ｙファンドを比較対象としてＸファンドの運用成績を検討したいと考えるようになった。また，Ｘファンドを換金する可能性もあることから，投資信託に係る課税関係も気になっている。
Ａさんは，ファイナンシャル・プランナーに相談することにした。
第2問 資料
〈資料１〉Ａさんが平成24年８月に受け取ったＸファンドの収益分配金等に関する情報
収益分配金の金額：1,000円
内訳 普通分配金：500円、元本払戻金（特別分配金）：500円
収益分配金落ち後のＡさんの個別元本の額：11,000円
※いずれも，１万口当たりの金額である。
※Ａさんは収益分配金を特定口座（源泉徴収あり）で受け入れている。
〈資料２〉ＸファンドとＹファンドの過去５年間の運用パフォーマンスに関する情報
平均収益率：Ｘファンド10％、Ｙファンド12％
収益率（リターン）の標準偏差（リスク）：Ｘファンド５％、Ｙファンド４％
※上記以外の条件は考慮せず，各問に従うこと。
問3
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