問22 2012年9月学科

問22 問題文と解答・解説

問22 問題文択一問題

契約型の委託者指図型投資信託の仕組みに関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

1.目論見書の作成は、受託者(信託会社等)が行う。

2.信託財産の保管は、受託者(信託会社等)が行う。

3.信託財産の運用の指図は、委託者(投資信託委託会社)が行う。

4.運用報告書の作成は、委託者(投資信託委託会社)が行う。

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問22 解答・解説

投資信託の仕組みに関する問題です。

契約型の委託者指図型投資信託とは、一般的な投資信託のことで、投資家(受益者)が販売会社に申し込み、運用会社(委託者)がその申込金を信託銀行(受託者)に信託して運用指図を行い、実際の運用は信託銀行が行います。

1.は、不適切。目論見書の作成は、委託者(投資信託委託会社)が行います。目論見書は運用方針等を説明するものですから、運用指図する委託者が作成するわけです。

2.は、適切。信託財産の保管は、受託者 (信託会社等)が行います。なお、信託財産の名義も受託者(信託会社等)になるため、投信を購入 した投資家のお金は、名目上信託銀行の財産となります。

3.は、適切。信託財産の運用の指図は、委託者(投資信託委託会社)が行います。

4.は、適切。運用報告書の作成は、委託者(投資信託委託会社)が行います。運用報告書は指図の結果を報告するものですから、指図した委託者が作成するわけです。

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