問35 2024年1月実技資産設計提案業務
問35 問題文
ＦＰの最上さんは、まず２０２４年１月１日現在における池谷家（雅之さんと博子さん）のバランスシート分析を行うこととした。下表の空欄（ア）にあてはまる数値を計算しなさい。
＜池谷家（雅之さんと博子さん）のバランスシート＞ （単位：万円)
問35 解答・解説
個人のバランスシートに関する問題です。
純資産額＝総資産額−総負債額 ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します。
＜資産の部＞
現金・預貯金 ：3,600万円＋820万円＝4,420万円
株式・投資信託 ：1,100万円＋250万円＝1,350万円
生命保険 ：120万円+500万円＝620万円
不動産 ：土地（自宅の敷地）6,000万円
建物（自宅の家屋）520万円
その他（動産等）：180万円＋210万円＝390万円
⇒総資産額：4,420万円＋1,350万円＋620万円＋6,000万円+520万円＋390万円
＝13,300万円
＜負債の部＞
住宅ローン ：680万円
自動車ローン：70万円
⇒総負債額 ：680万円＋70万円＝750万円
従って純資産額＝13,300万円−750万円＝12,550万円
従って正解は、10,470(万円)
従って正解は、12,550(万円)
問35-40
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