問35-40 2024年1月実技資産設計提案業務
問35-40 設例
＜設例＞
国内の上場企業に勤務する池谷雅之さんは、今後の生活などについて、ＦＰで税理士でもある最上さんに相談をした。なお、下記のデータは２０２４年１月１日現在のものである。
問35-40 資料
I．家族構成（同居家族）
池谷雅之（本人）１９６７年 ６月２７日生まれ（５６歳）、会社員（正社員）
博子（妻 ）１９６７年１０月１８日生まれ（５６歳）、専業主婦
里香（長女）２０００年 ５月１１日生まれ（２３歳）、会社員（正社員）
和哉（長男）２００４年１２月１２日生まれ（１９歳）、大学生
II．池谷家の親族関係図
III．池谷家（雅之さんと博子さん）の財産の状況
［資料１：保有資産（時価)] （単位：万円)
［資料２：負債残高]
住宅ローン ：６８０万円（債務者は雅之さん。団体信用生命保険が付保されている）
自動車ローン：７０万円（債務者は雅之さん）
［資料３：生命保険] （単位：万円）
注１：解約返戻金相当額は、２０２４年１月１日現在で解約した場合の金額である。
注２：個人年金保険Ｂは、据置期間中に被保険者が死亡した場合、払込保険料相当額が死亡保険金として支払われるものである。
注３：すべての契約について、保険契約者が保険料を全額負担している。
注４：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
IV．その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。また、復興特別所得税については考慮しないこと。
問34
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