第2問 2023年1月実技生保顧客資産相談業務
第2問 設例
大手電機メーカーⅩ社に勤務するＡさん（40歳）は、Ⅹ社の借上げ社宅で、会社員の妻Ｂさん（32歳）および長男Ｃさん（３歳）と３人で暮らしている。Ａさん夫妻は、現在、マイホーム（戸建て）の購入を検討しており、住宅の購入にあたって、生命保険の見直しが必要であると感じている。
そこで、Ａさんは、ファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。
第2問 資料
＜Ａさんの家族構成＞
Ａさん （40歳） ： 会社員（厚生年金保険の被保険者）、年収700万円
妻Ｂさん （32歳）： 会社員（厚生年金保険の被保険者）、年収350万円
長男Ｃさん（３歳）
＜取得予定のマイホーム（戸建て）に関する資料＞
物件概要 ・・・ ・・取得価額 ： 4,500万円、建物の延床面積 ： 100㎡
資金調達方法 ・・・ 自己資金 ： 1,000万円
銀行からの借入金 ： 3,500万円（Ａさんが全額借入予定）
住宅ローン ・・・・ 返済期間25年、毎年の返済額160万円、元利均等返済方式（団体信用生命保険に加入）
＜Ａさんが現在加入している生命保険に関する資料＞
保険の種類 ： 定期保険特約付終身保険（70歳払込満了）
契約年月日 ： 2008年８月１日
月払保険料 ： 16,200円
契約者（＝保険料負担者）・被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人 ： 妻Ｂさん
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問3
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