問31 2022年5月実技資産設計提案業務
問31 問題文
篤志さんは、つみたてＮＩＳＡ（非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度）とｉＤｅＣｏ（個人型確定拠出年金）についてＦＰの大津さんに質問をした。大津さんがつみたてＮＩＳＡとｉＤｅＣｏの概要を説明する際に使用した下表の空欄（ア）〜（エ）に入る 適切な 数値を語群の中から選び、その番号のみを解答欄に記入しなさい。
＜つみたてＮＩＳＡとｉＤｅＣｏの概要＞
＜語群＞
１．２０ ２．２４ ３．３０ ４．４０
５．６０ ６．６５ ７．７０ ８．８０
９．８１.６ １０．１００ １１．１２０
問31 解答・解説
つみたてNISA・個人型確定拠出年金（iDeCo）に関する問題です。
つみたてNISA口座の利用限度額（非課税枠）は一人年間40万円までで、つみたてNISA口座における配当金や譲渡益は、最長20年間、非課税です。
これに対し、個人型確定拠出年金の第1号加入者（自営業者等の国民年金の第1号被保険者）の掛金は、月額5,000円以上1,000円単位で加入者が決定し、その上限は、国民年金基金や付加年金の掛金と合わせて、合計68,000円（年額81万6,000円）です。
また、確定拠出年金の加入者期間が、合算して10年以上あれば、60歳から老齢給付金を受給できますが、10年に満たない場合は60歳よりも遅れて支給されます。
つまり、60歳になるまでは、確定拠出年金の運用資金を引き出すことはできません。
従って正解は、(ア)４．４０ (イ)９．８１.６ (ウ)１．２０ (エ)５．６０
問30
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