第3問 2022年1月実技生保顧客資産相談業務
第3問 設例
Ａさん（71歳）は、Ｘ株式会社（以下、「Ｘ社」という）の創業社長である。Ａさんは、今期限りで専務取締役の長男Ｂさん（47歳）に社長の座を譲り、勇退することを決意している。Ｘ社は、現在、下記の＜資料１＞の生命保険に加入している。
また、長男Ｂさんは、生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんから、事業保障資金の確保を目的とした下記の＜資料２＞の生命保険の提案を受け、加入を検討している。
第3問 資料
＜資料１＞Ｘ社が現在加入している生命保険の契約内容
保険の種類：５年ごと利差配当付長期平準定期保険（特約付加なし）
契約年月日：2002年４月１日
契約者（＝保険料負担者）：Ｘ社
被保険者 ：Ａさん
死亡保険金受取人：Ｘ社
保険期間・保険料払込期間：95歳満了
死亡・高度障害保険金額 ：１億円
年払保険料：300万円
現時点の解約返戻金額 ：4,800万円
現時点の払込保険料累計額：6,000万円
※解約返戻金額の80％の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
※保険料の払込みを中止し、払済終身保険に変更することができる。
＜資料２＞長男Ｂさんが提案を受けた生命保険の内容
保険の種類：無配当定期保険（特約付加なし）
契約者（＝保険料負担者）：Ｘ社
被保険者 ：長男Ｂさん
死亡保険金受取人：Ｘ社
保険期間・保険料払込期間：95歳満了
死亡・高度障害保険金額 ：１億円
年払保険料：180万円
最高解約返戻率：83％
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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