問2 2021年9月実技資産設計提案業務

問2 問題文と解答・解説

問2 問題文

ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の(ア)〜(カ)を6つのステップの順番に並べ替えたものとして、最も適切なものはどれか。

(ア)顧客が決定したプランに従い、目的に合った金融商品やサービスの提示や取引の支援、または専門家の紹介等を行う。

(イ)顧客の目標を達成するための解決策等を提示した提案書を作成して説明をする。

(ウ)面談などを通じて、現状における顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確にする。

(エ)家族構成など顧客を取り巻く環境や社会情勢の変化、および税制や法律の改正等の内容に応じ、定期的にプランの見直しを行う。

(オ)顧客のキャッシュフロー表などを作成し、顧客の将来における財政上の問題点等を明らかにし、解決方法を検討する。

(カ)顧客に対し、ファイナンシャル・プランニングで提供できるサービス内容や報酬体系、顧客とファイナンシャル・プランナーの互いの責任範囲などを説明する。

1.(ウ)→(カ)→(イ)→(ア)→(オ)→(エ)

2.(ウ)→(カ)→(オ)→(イ)→(ア)→(エ)

3.(カ)→(ウ)→(イ)→(ア)→(オ)→(エ)

4.(カ)→(ウ)→(オ)→(イ)→(ア)→(エ)

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問2 解答・解説

ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。

プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1. 顧客との関係確立 ……………… 例:顧客とFPの責任の明確化
Step2. 顧客データの収集 ……………… 例:ヒアリング等の調査
Step3. 顧客の財務状況の分析と評価 … 例:キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4. プランの検討・作成と提示 …… 例:提案書の作成・提示
Step5. プランの実行援助 ……………… 例:金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6. 定期的な見直し ………………… 例:ライフステージ毎の保険相談等

従って、(ア)「顧客が決定したプランに従い、目的に合った金融商品やサービスの提示や取引の支援、または専門家の紹介等を行う。」はStep5、(イ)「顧客の目標を達成するための解決策等を提示した提案書を作成して説明をする。」はStep4、(ウ)「面談などを通じて、現状における顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確にする。」はStep2、(エ)「家族構成など顧客を取り巻く環境や社会情勢の変化、および税制や法律の改正等の内容に応じ、定期的にプランの見直しを行う。」はStep6、(オ)「顧客のキャッシュフロー表などを作成し、顧客の将来における財政上の問題点等を明らかにし、解決方法を検討する。」はStep3、(カ)「顧客に対し、ファイナンシャル・プランニングで提供できるサービス内容や報酬体系、顧客とファイナンシャル・プランナーの互いの責任範囲などを説明する。」はStep1、となります。

よって(ア)〜(カ)の順番は、(カ)→(ウ)→(オ)→(イ)→(ア)→(エ)

従って正解は、4.(カ)→(ウ)→(オ)→(イ)→(ア)→(エ)

問1             問3

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