問35 2021年1月実技資産設計提案業務

問35 問題文と解答・解説

問35 問題文

FPの羽田さんは、まず現時点(2021年1月1日)における近藤家(正之さんと景子さん)のバランスシート分析を行うこととした。下表の空欄(ア)に入る数値を計算しなさい。

<近藤家(正之さんと景子さん)のバランスシート> (単位:万円)

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問35 解答・解説

個人のバランスシートに関する問題です。
純資産額=総資産額−総負債額 ですので、財務データのうち資産と債務のそれぞれの合計額を計算します。

<資産の部>
預貯金等    :1,560万円+300万円=1,860万円
株式・投資信託 :770万円
生命保険    :180万円+350万円+50万円=580万円
不動産     :土地(自宅の敷地権)770万円+770万円=1,540万円
         建物(自宅の家屋)715万円+715万円=1,430万円
その他(動産等):120万円+100万円=220万円
⇒総資産額:1,860万円+770万円+580万円+1,540万円+1,430万円+220万円
=6,400万円

<負債の部>
住宅ローン :880万円
自動車ローン:80万円
⇒総負債額 :880万円+80万円=960万円

従って純資産額=6,400万円−960万円=5,440万円

従って正解は、5,440(万円)

問35-40             問36

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