第4問 2021年1月実技生保顧客資産相談業務

第4問 設例と資料

第4問 設例

X株式会社に勤務するAさんは、妻Bさん、長男Cさん、二男Dさんおよび三男Eさんとの5人家族である。Aさんは、2020年中に終身保険の解約返戻金150万円および一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金650万円を受け取っている。

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第4問 資料

<Aさんとその家族に関する資料>
Aさん(52歳)  : 会社員
妻Bさん(50歳) : 専業主婦。2020年中の収入はない。
長男Cさん(20歳): 大学生。2020年中に、アルバイトとして給与収入50万円を得ている。
二男Dさん(17歳): 高校生。2020年中の収入はない。
三男Eさん(15歳): 中学生。2020年中の収入はない。

<Aさんの2020年分の収入等に関する資料>
(1) 給与収入の金額 : 900万円

(2) 終身保険の解約返戻金
契約年月 : 2007年5月
契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
死亡保険金受取人 : 妻Bさん
解約返戻金額 : 150万円
正味払込保険料: 180万円

(3) 一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金
契約年月 : 2011年8月
契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
死亡給付金受取人 : 妻Bさん
解約返戻金額 : 650万円
正味払込保険料: 500万円

※妻Bさん、長男Cさん、二男Dさんおよび三男Eさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Aさんとその家族の年齢は、いずれも2020年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問9             問10

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