第4問 2021年1月実技生保顧客資産相談業務
第4問 設例
Ｘ株式会社に勤務するＡさんは、妻Ｂさん、長男Ｃさん、二男Ｄさんおよび三男Ｅさんとの５人家族である。Ａさんは、2020年中に終身保険の解約返戻金150万円および一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金650万円を受け取っている。
第4問 資料
＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん（52歳） ： 会社員
妻Ｂさん（50歳） ： 専業主婦。2020年中の収入はない。
長男Ｃさん（20歳）： 大学生。2020年中に、アルバイトとして給与収入50万円を得ている。
二男Ｄさん（17歳）： 高校生。2020年中の収入はない。
三男Ｅさん（15歳）： 中学生。2020年中の収入はない。
＜Ａさんの2020年分の収入等に関する資料＞
（１） 給与収入の金額 ： 900万円
（２） 終身保険の解約返戻金
契約年月 ： 2007年５月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者 ： Ａさん
死亡保険金受取人 ： 妻Ｂさん
解約返戻金額 ： 150万円
正味払込保険料： 180万円
（３） 一時払変額個人年金保険（10年確定年金）の解約返戻金
契約年月 ： 2011年８月
契約者（＝保険料負担者）・被保険者 ： Ａさん
死亡給付金受取人 ： 妻Ｂさん
解約返戻金額 ： 650万円
正味払込保険料： 500万円
※妻Ｂさん、長男Ｃさん、二男Ｄさんおよび三男Ｅさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも2020年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問9
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