第2問 2020年9月実技生保顧客資産相談業務
第2問 設例
会社員のＡさん（女性・30歳）は、母Ｂさん（62歳）との２人暮らしである。Ａさんは、先日、生命保険会社の営業担当者から、がんに対する保障の準備として＜資料１＞の生命保険、資産形成の方法として＜資料２＞の生命保険の提案を受けた。
そこで、Ａさんは、ファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。
第2問 資料
＜資料１＞
保険の種類 ： 無配当終身がん保険（60歳払込満了）
月払保険料 ： 6,700円
契約者（＝保険料負担者）・被保険者・受取人 ： Ａさん
指定代理請求人 ： 母Ｂさん
（注）がんの治療を目的とする所定の抗がん剤治療を受けた月ごとに支払われる。
＜資料２＞
保険の種類：５年ごと利差配当付個人年金保険
契約者（＝保険料負担者）・被保険者・年金受取人：Ａさん
死亡保険金受取人 ：母Ｂさん
保険料払込満了年齢：60歳
年金開始年齢：65歳（据置期間５年）
月払保険料 ：20,000円
払込保険料累計額（1）：720万円（30年間）
年金の種類 ：10年確定年金
年金開始時の一括受取額 ： 約753万円
基本年金額 ：76.4万円
年金受取累計額（2）：764万円
年金受取率（ (2)÷(1) ）：106.1％（小数点第２位以下切捨て）
特約 ：個人年金保険料税制適格特約付加
※所定の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問3
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