第2問 2020年9月実技生保顧客資産相談業務

第2問 設例と資料

第2問 設例

会社員のAさん(女性・30歳)は、母Bさん(62歳)との2人暮らしである。Aさんは、先日、生命保険会社の営業担当者から、がんに対する保障の準備として<資料1>の生命保険、資産形成の方法として<資料2>の生命保険の提案を受けた。
そこで、Aさんは、ファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。

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第2問 資料

<資料1>
保険の種類 : 無配当終身がん保険(60歳払込満了)
月払保険料 : 6,700円
契約者(=保険料負担者)・被保険者・受取人 : Aさん
指定代理請求人 : 母Bさん

(注)がんの治療を目的とする所定の抗がん剤治療を受けた月ごとに支払われる。

<資料2>
保険の種類:5年ごと利差配当付個人年金保険
契約者(=保険料負担者)・被保険者・年金受取人:Aさん
死亡保険金受取人 :母Bさん
保険料払込満了年齢:60歳
年金開始年齢:65歳(据置期間5年)
月払保険料 :20,000円
払込保険料累計額(1):720万円(30年間)
年金の種類 :10年確定年金
年金開始時の一括受取額 : 約753万円
基本年金額 :76.4万円
年金受取累計額(2):764万円
年金受取率( (2)÷(1) ):106.1%(小数点第2位以下切捨て)
特約    :個人年金保険料税制適格特約付加
※所定の範囲内で、契約者貸付制度を利用することができる。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問3             問4

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