問3 2020年9月実技中小事業主資産相談業務
問3 問題文
Ｍさんは、Ａさんに対して、確定拠出年金の個人型年金について説明した。Ｍさんが説明した次の記述(1)〜(3)について、適切なものには○印を、不適切なものには×印を解答用紙に記入しなさい。
(1)「個人型年金では、加入者はその個人別管理資産について、自己の責任において運用指図を行います」
(2)「国民年金の第１号被保険者が個人型年金に加入する場合、掛金の拠出限度額は、年額27万6,000円となります」
(3)「原則として、老齢給付金は60歳になるまで受給することができず、個人別管理資産を途中で引き出すこともできません」
問3 解答・解説
確定拠出年金の個人型に関する問題です。
(1)は、○。確定拠出年金の掛金は、企業型・個人型のいずれも、加入者自身の指図に基づいて運用されます。
(2)は、×。個人型確定拠出年金の第1号加入者（国民年金の第1号被保険者）の掛金は、月額5,000円以上1,000円単位で加入者が決定し、その上限は、国民年金基金や付加年金の掛金と合わせて、合計68,000円（年額81万6,000円）です。
(3)は、○。確定拠出年金の加入者期間が、合算して10年以上あれば、60歳から老齢給付金を受給できますが、10年に満たない場合は60歳よりも遅れて支給されます。
問2
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