問29-34 2020年1月実技資産設計提案業務

問29-34 設例と設例

問29-34 設例

有馬進太郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。進太郎さんと妻の江里子さんは、今後の資産形成などについて、FPで税理士でもある長谷川さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2020年1月1日現在のものである。

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問29-34 資料

[家族構成]
有馬進太郎(本人)1971年11月3日生まれ(48歳)、会社員(正社員)
  江里子(妻) 1977年9月15日生まれ(42歳)、パートタイマー
  正樹 (長男)2002年6月19日生まれ(17歳)、高校2年生

[収入金額(2019年)]
進太郎さん:給与収入600万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。
江里子さん:給与収入100万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
・進太郎さん名義
銀行預金(普通預金):200万円
銀行預金(定期預金):100万円
・江里子さん名義
銀行預金(普通預金):100万円

[住宅ローン]
契約者 :進太郎さん
借入先 :RA銀行
借入時期:2009年12月(居住開始時期:2009年12月)
借入金額:3,000万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利  :固定金利型(年3.0%)
返済期間:30年間

[保険]
定期保険A:保険金額2,500万円(リビングニーズ特約付き)。保険契約者(保険料負担者)
および被保険者は進太郎さんであり、保険金受取人は江里子さんである。保険期間30年。
火災保険B:保険金額1,500万円。保険の目的は建物、保険契約者は進太郎さんである。

問28             問29

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