問29-34 2020年1月実技資産設計提案業務
問29-34 設例
有馬進太郎さんは、民間企業に勤務する会社員である。進太郎さんと妻の江里子さんは、今後の資産形成などについて、ＦＰで税理士でもある長谷川さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０２０年１月１日現在のものである。
問29-34 資料
［家族構成］
有馬進太郎（本人）１９７１年１１月３日生まれ（４８歳）、会社員（正社員）
江里子（妻） １９７７年９月１５日生まれ（４２歳）、パートタイマー
正樹 （長男）２００２年６月１９日生まれ（１７歳）、高校２年生
［収入金額（２０１９年）］
進太郎さん：給与収入６００万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
江里子さん：給与収入１００万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
・進太郎さん名義
銀行預金（普通預金）：２００万円
銀行預金（定期預金）：１００万円
・江里子さん名義
銀行預金（普通預金）：１００万円
［住宅ローン］
契約者 ：進太郎さん
借入先 ：ＲＡ銀行
借入時期：２００９年１２月（居住開始時期：２００９年１２月）
借入金額：３,０００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：固定金利型（年３.０％）
返済期間：３０年間
［保険］
定期保険Ａ：保険金額２,５００万円（リビングニーズ特約付き）。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は進太郎さんであり、保険金受取人は江里子さんである。保険期間３０年。
火災保険Ｂ：保険金額１,５００万円。保険の目的は建物、保険契約者は進太郎さんである。
問28
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