第3問 2020年1月実技個人資産相談業務

第3問 設例と資料

第3問 設例

会社員のAさんは、妻Bさん、長女Cさんおよび二女Dさんとの4人家族である。Aさんは、2019年11月に取得価額6,000万円で新築マンションを取得(契約締結)し、同月中に入居した。住宅購入の頭金には、自己資金1,000万円と2019年10月にAさんの父親から住宅取得資金として贈与を受けた2,000万円を充当し、残りの3,000万円は銀行の住宅ローンを利用した。

ページトップへ戻る
   

第3問 資料

<Aさんとその家族に関する資料>
Aさん (43歳)  : 会社員
妻Bさん (43歳) : 専業主婦。2019年中に、パートタイマーとして給与収入80万円を得ている。
長女Cさん(19歳) : 大学生。2019年中の収入はない。
二女Dさん(17歳) : 高校生。2019年中の収入はない。

<Aさんの2019年分の収入に関する資料>
給与収入の金額 : 920万円

<Aさんが取得した新築マンションに関する資料>
取得価額 : 6,000万円
土地 : 45u(敷地利用権の割合相当の面積)
建物 : 95u(専有部分の床面積)
資金調達方法 :
自己資金1,000万円、父親からの資金援助の額2,000万円
銀行からの借入金3,000万円
(2019年12月末の借入金残高2,980万円、返済期間25年)
留意点 : 当該マンションの取得は、特別特定取得(消費税10%)に該当する。当該マンションは、認定長期優良住宅および省エネ等住宅に該当する。

※家族は、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Aさんとその家族の年齢は、いずれも2019年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問6             問7

  ●無料アプリ版公開中。
  ●学科も実技も完全無料!

  

  ●広告無しの有料版。
  ●広告無しで集中学習!

  

ページトップへ戻る

関連・類似の過去問

この問題と似ている問題を検索してみよう!「検索」ボタンをクリック!

Yahoo! JAPAN

  • このサイト内を検索
ページトップへ戻る

FP対策講座

<FP対策通信講座>

●LECのFP通信講座 ⇒ FP(ファイナンシャル・プランナー)サイトはこちら

●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ 2級FP技能士 (資格対策ドットコム)

●通勤中に音声学習するなら ⇒ FP 通勤講座

●DVDでじっくりと ⇒ 【ECC】ファイナンシャルプランナー(AFP+2級FP技能士)通信コース

ページトップへ戻る

Sponsored Link

実施サービス

Sponsored Link

メインメニュー

Sponsored Link

サイト内検索

Sponsored Link

Copyright(C) 2級FP過去問解説 All Rights Reserved.