2級FP過去問解説　問2　2019年9月実技（資産設計）

ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の（ア）〜（カ）を６つのステップの順番に並べ替えたものとして、最も適切なものはどれか。

（ア）顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、顧客に提案書を提示して説明を行う。

（イ）顧客のキャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測・分析等を行う。

（ウ）顧客の家族構成などの環境の変化、税制や法律改正の内容を考慮し、定期的にプランの見直しを行う。

（エ）作成したプランに従い、顧客が行う金融商品の購入、不動産売却等の実行を支援する。

（オ）顧客にファイナンシャル・プランニングで提供するサービス内容や報酬体系などを説明し、了解を得る。

（カ）面談やヒアリングシートにより顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確化する。

１．（オ） → （カ） → （イ） → （ア） → （エ） → （ウ）

２．（オ） → （カ） → （イ） → （エ） → （ア） → （ウ）

３．（カ） → （イ） → （オ） → （ア） → （エ） → （ウ）

４．（カ） → （イ） → （オ） → （エ） → （ア） → （ウ）

ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。

プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1.顧客との関係確立　　　　　…例：顧客とFPの責任の明確化
Step2.顧客データの収集　　　　　…例：ヒアリング等の調査
Step3.顧客の財務状況の分析と評価…例：キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4.プランの検討・作成と提示　…例：提案書の作成・提示
Step5.プランの実行援助　　　　　…例：金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6.定期的な見直し　　　　　　…例：ライフステージ毎の保険相談等

従って、（ア）「顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、顧客に提案書を提示して説明を行う。」はStep4、（イ）「顧客のキャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測・分析等を行う。」はStep3、（ウ）「顧客の家族構成などの環境の変化、税制や法律改正の内容を考慮し、定期的にプランの見直しを行う。」はStep6、（エ）「作成したプランに従い、顧客が行う金融商品の購入、不動産売却等の実行を支援する。」はStep5、（オ）「顧客にファイナンシャル・プランニングで提供するサービス内容や報酬体系などを説明し、了解を得る。」はStep1、（カ）「面談やヒアリングシートにより顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確化する。」はStep2となります。

よって（ア）〜（カ）の順番は、（オ）→（カ）→（イ）→（ア）→（エ）→（ウ）

以上により正解は、１．（オ） → （カ） → （イ） → （ア） → （エ） → （ウ）

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