問28-34 2019年5月実技資産設計提案業務

問28-34 設例と設例

問28-34 設例

野村政彦さんは、民間企業に勤務する会社員である。政彦さんと妻の泰子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある榎田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも2019年4月1日現在のものである。

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問28-34 資料

[家族構成]
野村政彦(本人)1973年 8月31日生まれ(45歳)、会社員(正社員)
  泰子(妻) 1974年11月 9日生まれ(44歳)、パートタイマー
  健斗(長男)2001年 9月 3日生まれ(17歳)、高校生
  悠斗(二男)2004年 6月 8日生まれ(14歳)、中学生

[収入金額(2018年)]
政彦さん:給与収入750万円。給与収入以外の収入はない。
泰子さん:給与収入100万円。給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
・政彦さん名義
 銀行預金(普通預金):150万円
 銀行預金(定期預金):200万円
・泰子さん名義
 銀行預金(普通預金):20万円
 銀行預金(定期預金):30万円

[住宅ローン]
契約者:政彦さん
借入先:GY銀行
借入時期:2008年6月
借入金額:4,000万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利  :固定金利型
返済期間:35年間

[保険]
定期保険A:保険金額2,000万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は政彦さん。
低解約返戻金型終身保険B:保険金額300万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は政彦さん。
火災保険C:保険金額1,500万円。保険の目的は建物、保険契約者は政彦さん。保険期間35年。

問27             問28

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