問28-34 2019年5月実技資産設計提案業務
問28-34 設例
野村政彦さんは、民間企業に勤務する会社員である。政彦さんと妻の泰子さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある榎田さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも２０１９年４月１日現在のものである。
問28-34 資料
［家族構成］
野村政彦（本人）１９７３年 ８月３１日生まれ（４５歳）、会社員（正社員）
泰子（妻） １９７４年１１月 ９日生まれ（４４歳）、パートタイマー
健斗（長男）２００１年 ９月 ３日生まれ（１７歳）、高校生
悠斗（二男）２００４年 ６月 ８日生まれ（１４歳）、中学生
［収入金額（２０１８年）］
政彦さん：給与収入７５０万円。給与収入以外の収入はない。
泰子さん：給与収入１００万円。給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
・政彦さん名義
銀行預金（普通預金）：１５０万円
銀行預金（定期預金）：２００万円
・泰子さん名義
銀行預金（普通預金）：２０万円
銀行預金（定期預金）：３０万円
［住宅ローン］
契約者：政彦さん
借入先：ＧＹ銀行
借入時期：２００８年６月
借入金額：４,０００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：固定金利型
返済期間：３５年間
［保険］
定期保険Ａ：保険金額２,０００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は政彦さん。
低解約返戻金型終身保険Ｂ：保険金額３００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は政彦さん。
火災保険Ｃ：保険金額１,５００万円。保険の目的は建物、保険契約者は政彦さん。保険期間３５年。
問27
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