問27 2019年5月実技資産設計提案業務

問27 問題文と解答・解説

問27 問題文

吉田さんは、老後の生活資金の一部として、毎年年末に100万円を受け取りたいと考えている。受取期間を25年間とし、年利1.0%で複利運用をする場合、受取り開始時にいくらの資金があればよいか。

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問27 解答・解説

年金現価係数に関する問題です。

年利1.0%で複利運用しながら、25年間毎年100万円を取り崩すために、今いくら必要か?ということですから、これを計算式に表すと、
毎年受け取る年金額(取り崩す額)×年金現価係数=元金
年金現価係数は、元本を一定利率で複利運用しながら毎年一定額を取り崩す場合、現在の元本がいくら必要かを計算するときに使います。

よって、100万円×22.023=2,202.3万円

従って正解は、22,023,000(円)

問26             問28-34

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