第2問 2019年1月実技個人資産相談業務
第2問 設例
会社員のＡさん（35歳）は、投資信託による資産運用を始めたいと思っているが、これまで投資経験がなく、投資信託の仕組み等に関して、あまり知識がない。
そこで、Ａさんは、金融機関に勤務するファイナンシャル・プランナーのＭさんに相談することにした。Ｍさんは、Ｘ投資信託およびＹ投資信託を例として、Ａさんに投資信託の説明を行うことにした。
Ｘ投資信託およびＹ投資信託に関する資料は、以下のとおりである。
第2問 資料
＜Ｘ投資信託（公募株式投資信託）に関する資料＞
銘柄名：ＴＯＰＩＸインデックス（つみたてＮＩＳＡ対象銘柄）
投資対象地域／資産： 国内／国内株式
信託期間 ：無期限
基準価額 ：10,500円（１万口当たり）
決算日 ：年１回（５月25日）
購入時手数料：なし
運用管理費用（信託報酬）：0.1836％（税込）
信託財産留保額：なし
＜Ｙ投資信託（公募株式投資信託）に関する資料＞
銘柄名 ：エマージング株式ファンド
投資対象地域／資産 ： 海外／新興国株式
信託期間 ：無期限
基準価額 ：12,000円（１万口当たり）
決算日 ：年１回（５月20日）
購入時手数料：3.24％（税込）
運用管理費用（信託報酬）：1.782％（税込）
信託財産留保額：0.3％
※《設例》および各問において、以下のような名称を使用している。
・非課税上場株式等管理契約に係る少額投資非課税制度を「一般ＮＩＳＡ」という。
・非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度を「つみたてＮＩＳＡ」という。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問3
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