問4 2019年1月実技個人資産相談業務

問4 問題文と解答・解説

問4 問題文

Mさんは、Aさんに対して、X投資信託およびY投資信託の仕組み等について説明した。Mさんが説明した以下の文章の空欄(1)〜(4)に入る最も適切な語句または数値を、下記の〈語句群〉のイ〜ヌのなかから選び、その記号を解答用紙に記入しなさい。

T 「 X投資信託は、東証株価指数(TOPIX)と連動する投資成果を目指して運用されるインデックス型の投資信託です。東証株価指数(TOPIX)は、東京証券取引所市場第一部に上場している内国普通株式の( 1 )銘柄を対象とする株価指数であり、時価総額の( 2 )銘柄の値動きの影響を受けやすいという特徴があります」

II 「X投資信託は購入時手数料を徴収しないノーロード型の投資信託ですが、Y投資信託は3.24%(税込)の購入時手数料が必要です。運用管理費用(信託報酬)は、投資信託を保有している期間、投資家が( 3 )負担する費用です。アクティブ運用を行う投資信託は、一般に、運用管理費用(信託報酬)がインデックス型の投資信託に比べて高いという特徴があります。信託財産留保額は、通常、投資信託を( 4 )する際に控除される費用であり、その額は信託財産に留保されます」

〈語句群〉
イ.225 ロ.400 ハ.全 ニ.小さい ホ.大きい ヘ.直接的に
ト.間接的に チ.決算時に リ.購入 ヌ.換金

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問4 解答・解説

株式市場の指標・投資信託のコストに関する問題です。

T 東証株価指数(TOPIX)は、東証1部上場の全銘柄の、市場に流通している浮動株を対象とする、時価総額加重型の株価指数です(昭和43年1月4日の値を100としています)。
なお、東証株価指数(TOPIX)は、単なる全銘柄の平均ではなく、時価総額で加重平均した値(時価の多少を加味した平均)のため、時価総額の高い企業の株価の影響が大きくなります

II 運用管理費用(信託報酬)や監査費用、組入有価証券に係る売買委託手数料は、投資家が間接的に負担するコストで、投信の保有期間中に信託財産から差し引かれた上で、基準価額が算出されます。
また、信託財産留保額は、投資家間の公平性を保つために、買付や換金に係る諸費用を買付代金に加算もしくは換金代金から差し引く金額ですが、換金時に負担するケースが一般的で、その場合は追加設定時の購入代金には含まれません。

以上により正解は、(1)ハ.全 (2)ホ.大きい (3)ト.間接的に (4)ヌ.換金

第2問             問5

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