問5 2019年1月実技個人資産相談業務

問5 問題文と解答・解説

問5 問題文

Mさんは、Aさんに対して、X投資信託の購入方法について説明した。Mさんが説明した次の記述(1)〜(3)について、適切なものには○印を、不適切なものには×印を解答用紙に記入しなさい。

(1)「ドルコスト平均法は、価格が変動する商品を定期的に一定口数購入することで、平均購入価格を平準化する効果を期待した購入方法です。定期的に一定額購入する方法よりも、平均購入価格を引き下げる効果があります」

(2)「 つみたてNISAでは、対象銘柄を指定したうえで、累積投資契約に基づく定期かつ継続的な買付けを行います。年間の非課税投資枠は80万円です」

(3)「 一般NISAは、年間の非課税投資枠120万円分を1回の購入で全額利用することができます。ただし、つみたてNISAと一般NISAは、同一年中において、併用して新規投資等に利用することができません」

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問5 解答・解説

ドルコスト平均法・つみたてNISA・一般NISAに関する問題です。

(1)は、×。ドルコスト平均法は、そのときの株価に関わらず、常に一定金額で積立投資を行う方法です。これに対し、そのときの株価に関わらず、常に一定株式数を購入して積立投資を行う方法を、等株数投資といい、等株数投資よりも、ドルコスト平均法の方が、平均取得単価を引き下げる効果が高いです。

(2)は、×。つみたてNISA口座の利用限度額(非課税枠)は一人年間40万円で、「つみたて」という名前の通り、購入方法は定期的かつ継続的な買付け(積立)に限られます(累積投資契約)。

(3)は、○。一般NISA口座の利用限度額(非課税枠)は一人年間120万円で、1回の購入で全額利用可能です。ただし、つみたてNISAと一般NISAは、同一年内での併用はできません

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