問6 2018年9月実技個人資産相談業務

問6 問題文と解答・解説

問6 問題文

Mさんは、Aさんに対して、つみたてNISAについて説明した。Mさんが説明した以下の文章の空欄(1)〜(3)に入る最も適切な語句または数値を、下記の〈語句群〉のイ〜チのなかから選び、その記号を解答用紙に記入しなさい。

「つみたてNISAは、つみたてNISA勘定に受け入れたETF(上場投資信託)や公募株式投資信託の分配金や譲渡益等が非課税となる制度です。つみたてNISA勘定に受け入れることができる商品は、一定の要件を満たすETF(上場投資信託)や公募株式投資信託ですので、X社株式をつみたてNISA勘定に受け入れることはできません。なお、つみたてNISAと従来のNISA(一般NISA)は、同一年中において、併用して利用すること( 1 )
つみたてNISA勘定に受け入れることができる限度額は年間( 2 )万円で、その非課税期間は( 3 )となります。購入方法は累積投資契約に基づく定期かつ継続的な買付けに限定されていますので、( 2 )万円分を一括で購入することはできません。つみたてNISAは、長期の積立・分散投資を前提とした資産運用の方法ですので、短期の売買を目的とした資産運用に利用することには適していません」

〈語句群〉
イ.40 ロ.50 ハ.80 ニ.20年間 ホ.25年間 へ.ができます
ト. 60歳になるまでの間 チ.はできません

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問6 解答・解説

つみたてNISAに関する問題です。

つみたてNISAは、一定の要件を満たす株式投信・ETFが対象で、一般NISAと同一年内での併用はできません

また、つみたてNISA口座の利用限度額(非課税枠)は一人年間40万円で、配当金や譲渡益は、最長20年間、非課税です。
なお、通常のNISA口座では非課税期間終了後、そのままNISA口座内で保有継続し、新たな非課税枠内に乗り換えるロールオーバーが可能ですが、つみたてNISAではロールオーバーはできません

以上により正解は、(1)チ.はできません (2)イ.40 (3)ニ.20年間

問5             第3問

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