問34-40 2017年9月実技資産設計提案業務
問34-40 設例
国内の上場企業に勤務する宇野和博さんは、今後の生活のことなどに関して、ＦＰで税理士でもある谷口さんに相談をした。なお、下記のデータは平成２９年９月１日現在のものである。
問34-40 資料
Ｉ．家族構成（同居家族）
宇野和博（本人）昭和３５年１２月２１日生まれ（５６歳）、会社員
泰子（妻） 昭和３８年１０月１８日生まれ（５３歳）、パートタイマー
正之（長男）平成 ８年 ７月１１日生まれ（２１歳）、大学生
奈美（長女）平成１２年 ６月２９日生まれ（１７歳）、高校生
敏子（母） 昭和 ８年 ８月１５日生まれ（８４歳）、無職
Ⅱ．宇野家の親族関係図
注１：和博さんの弟の達郎さんは、昨年病死している。
Ⅲ．宇野家（和博さんと泰子さん）の財産の状況
［資料１：保有資産（時価）］ （単位：万円）
［資料２：負債残高］
アパートローン：９８０万円（債務者は和博さん。団体信用生命保険は付保されていない）
自動車ローン ：１２０万円（債務者は和博さん）
［資料３：生命保険］ （単位：万円）
注２：定期保険Ａには、主契約とは別に保険金額１,０００万円の災害割増特約が付加されている。
注３：変額個人年金保険Ｅの死亡保険金は、死亡時の積立金相当額と一時払保険料相当額である５００万円のいずれか大きい金額が支払われるものである。なお、積立金相当額は解約返戻金相当額と同額であるものとする。
注４：すべての契約において、保険契約者が保険料を負担している。
注５：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
Ⅳ．その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。また、復興特別所得税については考慮しないこと。
問33
●無料アプリ版公開中。
●学科も実技も完全無料！
●広告無しの有料版。
●広告無しで集中学習！
関連・類似の過去問
この問題と似ている問題を検索してみよう！「検索」ボタンをクリック！
FP対策講座
＜FP対策通信講座＞
●LECのFP通信講座 ⇒ FP（ファイナンシャル・プランナー）サイトはこちら
●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ ２級ＦＰ技能士
（資格対策ドットコム）
●通勤中に音声学習するなら ⇒ ＦＰ 通勤講座
●社労士・宅建・中小企業診断士等も受けるなら ⇒ 月額定額サービス【ウケホーダイ】
