第4問 2017年9月実技損保顧客資産相談業務
第4問 設例
会社員のＡさんは、妻Ｂさん、長男Ｃさんおよび母Ｄさんとの４人家族である。Ａさんは、住宅ローンを利用して平成29年８月に新築マンションを取得し、同月中に入居した。Ａさんとその家族に関する資料等は、以下のとおりである。
第4問 資料
＜Ａさんとその家族に関する資料＞
Ａさん （40歳） ：会社員
妻Ｂさん （36歳）：平成29年中にパートにより給与収入100万円を得ている。
長男Ｃさん（7歳）：小学生。平成29年中の収入はない。
母Ｄさん （75歳）：平成29年中の収入は、老齢基礎年金のみであり、その収入金額は73万円である。
＜Ａさんの平成29年分の収入等に関する資料＞
給与収入の金額：750万円
＜Ａさんが取得した新築マンションに関する資料＞
取得価額：2,500万円
土地 ：30㎡（敷地利用権の割合相当の面積）
建物 ：78㎡（専有部分の床面積）
取得日・契約日：平成29年８月４日
居住開始日 ：平成29年８月８日
資金調達方法 ：自己資金1,000万円、銀行からの借入金1,500万円
返済期間：25年
※Ａさん単独の借入れであり、平成29年12月31日現在の借入金残高は1,470万円。
※取得したマンションは、認定長期優良住宅に該当する。
※住宅借入金等特別控除の適用要件は、すべて満たしているものとする。
＜Ａさんが平成29年中に支払った損害保険料に関する資料＞
※上記の保険は、いずれもＡさんの自宅を補償対象とする損害保険である。
※家族は、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※Ａさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Ａさんとその家族の年齢は、いずれも平成29年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問9
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