問3 2017年9月実技損保顧客資産相談業務

問3 問題文と解答・解説

問3 問題文

最後に、Mさんは、Aさんに対して、老後の生活資金を増やす方法として各種制度について説明した。Mさんが説明した次の記述(1)〜(3)について、適切なものには○印を、不適切なものには×印を解答用紙に記入しなさい。

(1)「Aさんは、老後の生活資金を増やすために、国民年金の付加保険料を納付することができます。付加保険料は月額400円で、国民年金の定額保険料に上乗せして納付します」

(2)「小規模企業共済制度は、Aさんのような個人事業主が廃業した場合に必要となる資金を準備しておくための共済制度です。毎月の掛金は、1,000円から68,000円の範囲内で、1,000円刻みで選択でき、その全額が所得控除の対象となります」

(3)「国民年金基金は、老齢基礎年金に上乗せする年金を支給する任意加入の年金制度です。国民年金基金への加入は口数制となっており、1口目は保証期間のある終身年金A型、保証期間のない終身年金B型の2種類のなかからの選択となります」

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問3 解答・解説

付加年金・小規模企業共済・国民年金基金の第3号被保険者に関する問題です。

(1)は、○。付加年金の保険料は月額400円で、付加年金の受給額=200円×付加保険料納付月数 です。

(2)は、×。小規模企業共済の掛金は、月額1,000円から7万円の範囲内(500円単位)で、全額が小規模企業共済等掛金控除として、所得税・住民税に係る所得控除の対象です。

(3)は、○。国民年金基金への加入は口数制となっており、1口目は、保証期間のある終身年金A型、保証期間のない終身年金B型の2種類から選択します。2口目以降は、2種類の終身年金に5種類の確定年金を加えた計7種類から組み合わせ可能です(年齢が50歳1月以上、60歳0月以上のタイミングで選択可能な種類が減る)。

問2             第2問

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