問30 2017年5月実技資産設計提案業務

問30 問題文と解答・解説

問30 問題文

雪雄さんは、最近よく耳にするNISA(少額投資非課税制度)と個人型確定拠出年金(iDeCo)についてFPの妹尾さんに質問をした。妹尾さんがNISAと個人型確定拠出年金の概要を説明する際に使用した下表の空欄(ア)〜(ウ)に入る適切な数値または語句を語群の中から選び、その番号のみを解答欄に記入しなさい。

<NISAと個人型確定拠出年金の概要>


<語群>
1. 60  2. 65   3. 70
4. 80  5. 100  6. 120
7.公的年金等  8.小規模企業共済等掛金  9.生命保険料

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問30 解答・解説

NISA(少額投資非課税制度)・確定拠出年金に関する問題です。

NISA口座の利用限度額(非課税枠)は一人年間120万円で、未使用分の翌年への繰り越しはできません。

また、確定拠出年金は、掛金の全額が小規模企業共済等掛金控除の対象です。

なお、確定拠出年金の加入者期間が、合算して10年以上あれば、60歳から老齢給付金を受給できますが、10年に満たない場合は60歳よりも遅れて支給されます。
つまり、60歳になるまでは、確定拠出年金の運用資金を引き出すことはできません。

従って正解は、(ア)6.120  (イ)8.小規模企業共済等掛金  (ウ)1. 60

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