問28-33 2017年5月実技資産設計提案業務

問28-33 設例と設例

問28-33 設例

氷室雪雄さんは、民間企業に勤務する会社員である。雪雄さんと妻の花代さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、FPで税理士でもある妹尾さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成29年4月1日現在のものである。

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問28-33 資料

[家族構成]
氷室雪雄(本人)昭和48年7月 3日生まれ(43歳 )、会社員(正社員)
  花代(妻) 昭和48年9月20日生まれ(43歳 )、パート勤務
  亜紀(長女)平成11年6月27日 生まれ(17歳)、高校生

[収入金額(平成28年)]
・ 雪雄さん:給与収入800万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。
・ 花代さん:給与収入100万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。

[金融資産(時価)]
・雪雄さん名義
 銀行預金(普通預金):100万円
 銀行預金(定期預金):400万円

・花代さん名義
 銀行預金(普通預金):50万円
 個人向け国債(変動10年):50万円

[住宅ローン]
契約者 :雪雄さん
借入先 :PX銀行
借入時期:平成20年8月
借入金額:3,000万円
返済方法:元利均等返済(ボーナス返済なし)
金利  :固定金利選択型10年(年3.65%)
返済期間:35年間

[保険]
・ 定期保険A:保険金額2,500万円。保険契約者(保険料負担者)および被保険者は雪雄さん、死亡保険金受取人は花代さんである。
・ 火災保険B:保険金額2,000万円。保険の目的は建物である。保険期間は30年。保険契約者は雪雄さんである。

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