問28-33 2017年5月実技資産設計提案業務
問28-33 設例
氷室雪雄さんは、民間企業に勤務する会社員である。雪雄さんと妻の花代さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある妹尾さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成２９年４月１日現在のものである。
問28-33 資料
［家族構成］
氷室雪雄（本人）昭和４８年７月 ３日生まれ（４３歳 ）、会社員（正社員）
花代（妻） 昭和４８年９月２０日生まれ（４３歳 ）、パート勤務
亜紀（長女）平成１１年６月２７日 生まれ（１７歳）、高校生
［収入金額（平成２８年）］
・ 雪雄さん：給与収入８００万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
・ 花代さん：給与収入１００万円（手取り額）。給与収入以外の収入はない。
［金融資産（時価）］
・雪雄さん名義
銀行預金（普通預金）：１００万円
銀行預金（定期預金）：４００万円
・花代さん名義
銀行預金（普通預金）：５０万円
個人向け国債（変動１０年）：５０万円
［住宅ローン］
契約者 ：雪雄さん
借入先 ：ＰＸ銀行
借入時期：平成２０年８月
借入金額：３,０００万円
返済方法：元利均等返済（ボーナス返済なし）
金利 ：固定金利選択型１０年（年３.６５％）
返済期間：３５年間
［保険］
・ 定期保険Ａ：保険金額２,５００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は雪雄さん、死亡保険金受取人は花代さんである。
・ 火災保険Ｂ：保険金額２,０００万円。保険の目的は建物である。保険期間は３０年。保険契約者は雪雄さんである。
問27
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