問4 2017年5月実技個人資産相談業務

問4 問題文と解答・解説

問4 問題文

Y投資信託についてMさんがAさんに対して説明した次の記述(1)〜(3)について、適切なものには○印を、不適切なものには×印を解答用紙に記入しなさい。

(1)「Y投資信託は米国の債券を主な投資対象としていますので、一般に、米国の金利が上昇した場合、当該債券の価格は上昇することから、Y投資信託の基準価額の上昇要因となります」

(2)「Y投資信託は為替ヘッジを行っていませんので、購入後に米ドルに対して円高となった場合、基準価額の下落要因となります」

(3)「仮にY投資信託が償還された場合、償還金から信託財産留保額が控除されます」

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問4 解答・解説

債券価格の変動要因・信託財産留保額に関する問題です。

(1)は、×。債券の価格は、市場金利が上昇すると下落し、市場金利が低下すると上昇しますので、米国債券に投資するY投信は、米国金利が上昇すると、投資先の債券価格が下落するため、基準価額の下落要因となります。

(2)は、○。為替ヘッジとは、為替変動リスクを通貨先物やオプション取引等で回避することですので、為替ヘッジのないY投信は、0円高による為替差損は、基準価額の下落要因となります。

(3)は、×。信託財産留保額は、投資家間の公平性を保つために、買付や換金に係る諸費用を買付代金に加算もしくは換金代金から差し引く金額であり、Y投資信託の場合も信託財産留保額は「換金時の基準価額に対して0.3%」とされているため、満期でも繰上でも償還の場合は信託財産留保額の負担はありません

第2問             問5

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