2級FP過去問解説　問2　2017年1月実技（資産設計）

ファイナンシャル・プランニング・プロセスの順序に従い、次の（ア）〜（カ）を６つのステップの順番に並べ替えたとき、その中で２番目（ステップ２）となるものとして、最も適切なものはどれか。その記号を解答欄に記入しなさい。

（ア）面談やヒアリングシートにより顧客のデータを収集し、顧客や家族の情報、財政的な情報等を確認する。

（イ）顧客の目標達成のための提案書を作成し、顧客に提示して説明を行う。

（ウ）顧客にファイナンシャル・プランニングで行うサービス内容や報酬体系などを説明する。

（エ）顧客のキャッシュフロー表などを作成し、財政状況の予測等を行う。

（オ）顧客の家族構成などの環境の変化に応じて、定期的にプランの見直しを行う。

（カ）顧客が実際に行う金融商品購入等の実行支援を行う。

ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。

プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1.顧客との関係確立………………例：顧客とFPの責任の明確化
Step2.顧客データの収集………………例：ヒアリング等の調査
Step3.顧客の財務状況の分析と評価…例：キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4.プランの検討・作成と提示……例：提案書の作成・提示
Step5.プランの実行援助………………例：金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6.定期的な見直し…………………例：ライフステージ毎の保険相談等

従って、（ア）「面談やヒアリングシートにより顧客のデータを収集し、顧客や家族の情報、財政的な情報等を確認する。」はStep2、（イ）「顧客の目標達成のための提案書を作成し、顧客に提示して説明を行う。」はStep4、（ウ）「顧客にファイナンシャル・プランニングで行うサービス内容や報酬体系などを説明する。」はStep1、（エ）「顧客のキャッシュフロー表などを作成し、財政状況の予測等を行う。」はStep3、（オ）「顧客の家族構成などの環境の変化に応じて、定期的にプランの見直しを行う。」はStep6、（カ）「顧客が実際に行う金融商品購入等の実行支援を行う。」はStep5となります。

よって（ア）〜（カ）の順番は、（ウ）→（ア）→（エ）→（イ）→（カ）→（オ）

従って正解（2番目）は、（ア）「面談やヒアリングシートにより顧客のデータを収集し、顧客や家族の情報、財政的な情報等を確認する。」

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