第3問 2016年9月実技個人資産相談業務

第3問 問題文と解答・解説

第3問 問題文

会社員のAさん(50歳)は、妻Bさん(48歳)および長女Cさん(22歳)との3人家族である。Aさんは平成28年6月に住宅ローン(銀行借入金)を利用して新築マンションを取得している。
Aさんの平成28年分の収入等に関する資料は、以下のとおりである。

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第3問 資料

〈Aさんの家族構成〉
・Aさん   :会社員
・妻Bさん  :平成28年中にパートにより給与収入80万円を得ている。
・長男Cさん :大学4年生。平成28年中にアルバイトにより給与収入20万円を得ている。

〈Aさんの平成28年分の収入等に関する資料〉
・給与収入の金額:830万円
・課税総所得金額:422万2,000円

〈Aさんが取得した住宅および借入金の概要〉
・住宅(新築マンション。Aさんの名義)を平成28年6月に取得し居住している。
・家屋の床面積:60u
・敷地権を含む家屋の取得価額:4,800万円
(この取得価額には家屋売買代金に対する消費税(8%)相当額等288万円が含まれる)
・資金調達:自己資金:1,600万円、銀行借入金:3,200万円( 20年の割賦償還。平成28年の年末残高は3,130万円)
・取得した住宅は認定長期優良住宅および認定低炭素住宅には該当しない。

※妻Bさんおよび長女Cさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※家族の年齢は、いずれも平成28年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問6             問7

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