第3問 2016年5月実技個人資産相談業務
第3問 問題文
会社員のＡさん（45歳）は、妻Ｂさん（42歳）および長男Ｃさん（21歳）との３人家族である。Ａさんは、非上場企業Ｘ社の株式（Ｘ社株式）を８年前に父から相続により取得し、毎年配当金を受け取っており、平成27年中にはＸ社株式に係る配当金80万円（源泉徴収前）を受け取っている。なお、このＸ社株式を取得するための借入金はない。また、Ａさんは、平成27年中に、加入していた下記の生命保険を解約し、解約返戻金を受け取っている。
Ａさんの平成27年分の収入等に関する資料等は、以下のとおりである。
第3問 資料
〈Ａさんの家族構成〉
・Ａさん ：会社員
・妻Ｂさん ： 専業主婦。平成27年中にパートタイマーとして給与収入110万円を得ている。
・長男Ｃさん ：大学生。平成27年中に収入はない。
〈Ａさんの平成27年分の収入等に関する資料〉
・給与収入の金額 ：900万円
・生命保険の解約返戻金 ：800万円
・Ｘ社株式に係る配当金の金額 ： 80万円
〈Ａさんが平成27年中に解約した生命保険に関する資料〉
保険の種類 ：一時払変額個人年金保険
契約年月 ：平成18年７月
契約者（＝保険料負担者） ：Ａさん
解約返戻金額 ：800万円
正味払込保険料 ：730万円
※妻Ｂさんおよび長男Ｃさんは、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※家族の年齢は、いずれも平成27年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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