第2問 2016年5月実技生保顧客資産相談業務

第2問 問題文と解答・解説

第2問 問題文

会社員であるAさん(37歳)は、長男Cさん(0歳)の誕生とマイホーム(戸建て)の購入を機に、生命保険の見直しを考えている。そこで、Aさんは、懇意にしているファイナンシャル・プランナーのMさんに相談した。
Aさんの生命保険の見直しにあたり、MさんがAさんから収集した情報の一部は、以下のとおりである。その他の情報については、《問4》の表を参照すること。

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第2問 資料

〈Aさんの家族構成〉
Aさん  :年齢 37歳(会社員)
妻Bさん :年齢 33歳(会社員、産休中)
長男Cさん:年齢 0歳

〈支出に関する資料〉
日常生活費 : 月額30万円(日常生活費以外の支出については、《問4》の表のとおりである)

〈取得予定のマイホーム(戸建て)に関する資料〉
物件概要:取得価額:3,200万円、建物の延床面積:90u
取得予定:平成28年7月
資金調達方法:
⇒自己資金 700万円
⇒銀行からの借入金 2,500万円(Aさんが全額借入予定)
住宅ローン :返済期間30年、毎年の返済額110万円、元利均等方式(団体信用生命保険に加入)

〈Aさんが現在加入している生命保険(死亡保険金受取人はすべて妻Bさん)〉
終身保険(平成19年4月加入)  :死亡保険金額 1,000万円
勤務先で加入している団体定期保険 :死亡保険金額 1,000万円

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問3             問4

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