第3問 2016年1月実技個人資産相談業務
第3問 問題文
会社員のＡさん（60歳）は、妻Ｂさん（58歳）、長男Ｃさん（32歳）および長男Ｃさんの配偶者（30歳）との４人暮らしである。Ａさんは、平成27年３月にこれまで入社以来36年３カ月勤務していたＸ社を定年退職した。Ａさんは、Ｘ社を退職した後に再就職はしておらず、今後も再就職をする予定はない。また、Ａさんは平成27年中に、加入していた下記の生命保険を解約し、解約返戻金を受け取っている。
Ａさんおよびその家族に関する資料は、以下のとおりである。
第3問 資料
〈Ａさんの家族構成〉
・Ａさん ：36年３カ月勤務していたＸ社を平成27年３月に定年退職した。
・妻Ｂさん ：専業主婦。平成27年中に収入はない。
・長男Ｃさん ：会社員。平成27年中に給与収入800万円を得ている。
・長男Ｃさんの配偶者 ：専業主婦。平成27年中に収入はない。
〈Ａさんの平成27年分の収入等に関する資料〉
・Ｘ社からの給与収入の金額（１〜３月分）：210万円
・Ｘ社から支給を受けた退職金の額：3,000万円
Ａさんは退職金の支給を受ける際に「退職所得の受給に関する申告書」を提出している。
・賃貸アパート（居住用）の不動産所得に係る損失の金額 ：60万円
上記の損失の金額のうち、土地等を取得するために要した負債の利子の額に相当する部分の金額はない。
〈Ａさんが平成27年中に解約した生命保険に関する資料〉
保険の種類 ：一時払変額個人年金保険
契約年月日 ：平成17年４月１日
契約者（＝保険料負担者）：Ａさん
解約返戻金額 ：600万円
正味払込保険料：500万円
※妻Ｂさん、長男Ｃさんおよび長男Ｃさんの配偶者は、Ａさんと同居し、生計を一にしている。
※家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※家族の年齢は、いずれも平成27年12月31日現在のものである。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問6
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