第3問 2016年1月実技個人資産相談業務

第3問 問題文と解答・解説

第3問 問題文

会社員のAさん(60歳)は、妻Bさん(58歳)、長男Cさん(32歳)および長男Cさんの配偶者(30歳)との4人暮らしである。Aさんは、平成27年3月にこれまで入社以来36年3カ月勤務していたX社を定年退職した。Aさんは、X社を退職した後に再就職はしておらず、今後も再就職をする予定はない。また、Aさんは平成27年中に、加入していた下記の生命保険を解約し、解約返戻金を受け取っている。
Aさんおよびその家族に関する資料は、以下のとおりである。

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第3問 資料

〈Aさんの家族構成〉
・Aさん       :36年3カ月勤務していたX社を平成27年3月に定年退職した。
・妻Bさん      :専業主婦。平成27年中に収入はない。
・長男Cさん     :会社員。平成27年中に給与収入800万円を得ている。
・長男Cさんの配偶者 :専業主婦。平成27年中に収入はない。

〈Aさんの平成27年分の収入等に関する資料〉
・X社からの給与収入の金額(1〜3月分):210万円
・X社から支給を受けた退職金の額:3,000万円
Aさんは退職金の支給を受ける際に「退職所得の受給に関する申告書」を提出している。
・賃貸アパート(居住用)の不動産所得に係る損失の金額 :60万円
上記の損失の金額のうち、土地等を取得するために要した負債の利子の額に相当する部分の金額はない。

〈Aさんが平成27年中に解約した生命保険に関する資料〉
保険の種類  :一時払変額個人年金保険
契約年月日  :平成17年4月1日
契約者(=保険料負担者):Aさん
解約返戻金額 :600万円
正味払込保険料:500万円

※妻Bさん、長男Cさんおよび長男Cさんの配偶者は、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※家族の年齢は、いずれも平成27年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問6             問7

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