第2問 2016年1月実技生保顧客資産相談業務
第2問 問題文
大手食品メーカーＸ社に勤務するＡさん（25歳・女性）は、父Ｂさん（55歳）、母Ｃさん（50歳）との３人暮らしである。Ａさんは、大学院修了後、昨年４月にＸ社に入社し、配属先の食品開発部で充実した日々を過ごしている。
Ａさんは、先日、父Ｂさんと母Ｃさんが加入する生命保険会社の営業担当者であるファイナンシャル・プランナーのＭさんから個人年金保険と医療保険の提案を受けた。Ａさんは、生命保険の必要性を感じていなかったが、後日、母Ｃさんから「老後の生活資金の準備として、個人年金保険は入っていたほうがいいと思うわよ」とアドバイスされた。そこで、Ａさんは、Ｍさんから、再度、個人年金保険の詳しい話を聞くことにした。
Ａさんが提案を受けている個人年金保険に関する資料は、以下のとおりである。
第2問 資料
＜Ａさんが提案を受けた個人年金保険に関する資料＞
契約者（＝保険料負担者）・被保険者・年金受取人 ： Ａさん
保険料払込満了年齢 ： 60歳
年金開始年齢 ： 65歳（据置期間５年）
月払保険料（口座振替）： 20,000円
払込保険料累計額（1） ： 840万円（35年間）
受取方法 ： 10年確定年金
年金開始時の一括受取額： 約1,015万円（円未満切捨て）
基本年金額 ： 106.2万円
年金受取累計額 （2） ： 1,062万円
年金受取率（(2)÷(1)）： 126.4％（小数点第２位以下切捨て）
特約： 個人年金保険料税制適格特約付加
・受取方法は10年確定年金のほか、５年確定年金もある。
・加入前に据置期間を０〜10年の間で設定できるが、契約後に据置期間の変更はできない。
・保険料払込期間中の解約返戻金は既払込保険料相当額が上限となるが、契約後一定期間内に解約した場合の解約返戻金は既払込保険料相当額を下回る。
※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。
問3
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