問3 2015年10月実技中小事業主資産相談業務
問3 問題文
Ｍさんは、Ａさんから、「平均運用利回り（複利）を年２％として25年間で積み立て、年金原資として1,000万円を準備するためには、企業型年金の掛金を年額でいくらくらい拠出すればよいか」と質問された。下記の係数表から適切な係数を１つ利用して、概算額を求めなさい。なお、掛金は年１回拠出するものとし、税金や手数料等は考慮せず、〔計算過程〕を示し、〈答〉は円単位とすること。
〈２％、25年の場合の各種係数〉
終価係数 ：1.6406
現価係数 ：0.6095
資本回収係数：0.0512
減債基金係数：0.0312
問3 解答・解説
各種係数に関する問題です。
Ａさんの質問は、25年間年２％で複利運用しながら積み立てて、最終的に1,000万円を準備するためには、毎年いくら積み立てることが必要か？ということです。
この場合、減債基金係数（一定期間一定利率で複利運用しながら目標額を積み立てる場合、毎年いくら積み立てるか）を用いて求めることができます。
従って、1,000万円×0.0312（25年の減債基金係数）＝31.2万円＝312,000 円
以上により正解は、312,000（円）
問2
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