問3 2015年10月実技中小事業主資産相談業務

問3 問題文と解答・解説

問3 問題文

Mさんは、Aさんから、「平均運用利回り(複利)を年2%として25年間で積み立て、年金原資として1,000万円を準備するためには、企業型年金の掛金を年額でいくらくらい拠出すればよいか」と質問された。下記の係数表から適切な係数を1つ利用して、概算額を求めなさい。なお、掛金は年1回拠出するものとし、税金や手数料等は考慮せず、〔計算過程〕を示し、〈答〉は円単位とすること。

〈2%、25年の場合の各種係数〉
終価係数  :1.6406
現価係数  :0.6095
資本回収係数:0.0512
減債基金係数:0.0312

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問3 解答・解説

各種係数に関する問題です。

Aさんの質問は、25年間年2%で複利運用しながら積み立てて、最終的に1,000万円を準備するためには、毎年いくら積み立てることが必要か?ということです。

この場合、減債基金係数(一定期間一定利率で複利運用しながら目標額を積み立てる場合、毎年いくら積み立てるか)を用いて求めることができます。

従って、1,000万円×0.0312(25年の減債基金係数)=31.2万円=312,000 円

以上により正解は、312,000(円)

問2             第2問

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