2級FP過去問解説　問28-34　2015年9月実技（資産設計）

大地広志さんは、民間企業に勤務する会社員である。広志さんと妻の恵さんは、今後の資産形成や家計の見直しなどについて、ＦＰで税理士でもある佐久間さんに相談した。なお、下記のデータはいずれも平成２７年９月１日現在のものである。

［家族構成］
大地広志（本人）　：昭和５３年１０月２１日（３６歳）、会社員（正社員）
　　恵（妻）　　　：昭和５４年　１月２９日（３６歳）、会社員（正社員）
　　みのり（長女）：平成２１年　５月　６日（６歳）　、保育園児

［収入金額（平成２６年）］
・広志さん：給与収入５００万円（手取り額）。広志さんに給与収入以外の収入はない。
・恵さん　：給与収入３００万円（手取り額）。恵さんに給与収入以外の収入はない。

［自宅］
・賃貸マンションに居住しており、家賃は月額１０万円（管理費込み）である。
・マイホームとして販売価格３,６００万円（うち消費税１２０万円）のマンションを購入する予定である。

［金融資産（時価）］
・広志さん名義
　銀行預金（普通預金）：１００万円
　銀行預金（定期預金）：３５０万円

・恵さん名義
　銀行預金（普通預金）　　：１００万円
　銀行預金（定期預金）　　：１００万円
　財形住宅貯蓄（金銭信託）：５０万円

［負債］
負債はない。

［保険］
・定期保険Ａ：保険金額４,０００万円。保険契約者（保険料負担者）および被保険者は広志さんである。
・医療保険Ｂ：入院給付金日額５,０００円。保険契約者（保険料負担者）は広志さん、被保険者は恵さんである。
・学資保険Ｃ：保険金額３００万円。みのりさんが０歳の時に加入。保険契約者（保険料負担者）は広志さんである。

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