第4問 2015年9月実技生保顧客資産相談業務

第4問 問題文と解答・解説

第4問 問題文

会社員のAさんは、妻Bさん、長女Cさんおよび長男Dさんの4人家族である。長女Cさんは、今年4月、大学を卒業し、地元の金融機関に就職した。また、Aさんは、平成27年中に、生命保険の見直しを行った結果、2件の生命保険を解約している。

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第4問 資料

Aさんの家族構成等は、以下のとおりである。

<Aさんとその家族に関する資料>
Aさん(50歳)  : 会社員
妻Bさん(45歳) : 専業主婦。平成27年中に、パートタイマーとして給与収入90万円を得ている。
長女Cさん(22歳): 会社員。平成27年中(4月〜12月)の給与収入は220万円である。
長男Dさん(19歳): 大学生。平成27年中にアルバイトにより給与収入75万円を得ている。

<Aさんの平成27年分の収入等に関する資料>
(1) 給与収入の金額 : 1,100万円

(2) 一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金
 契約年月    : 平成20年6月
 契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
 死亡保険金受取人: 妻Bさん
 解約返戻金額  : 640万円
 一時払保険料  : 500万円

(3) 一時払終身保険の解約返戻金
 契約年月    : 平成25年7月
 契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
 死亡保険金受取人: 妻Bさん
 解約返戻金額  : 480万円
 一時払保険料  : 500万円

※妻Bさん、長女Cさんおよび長男Dさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Aさんとその家族の年齢は、いずれも平成27年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。

問9             問10

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