問35-40 2015年5月実技資産設計提案業務

問35-40 問題文と解答・解説

問35-40 問題文

物品販売業(工藤商店)を営む自営業者の工藤和男さん(青色申告者)は、この度、今後の生活のことや事業のことなどに関して、FPで税理士でもある杉野さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成27年4月1日現在のものである。

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問35-40 資料

I.家族構成(同居家族)
工藤和男(本人):昭和32年7月15日生まれ、57歳、自営業
  幸江(妻) :昭和42年8月14日生まれ、47歳、自営業(注1)
  麻美(長女):平成12年9月22日生まれ、14歳、中学生
  誠二(父) :昭和7年11月11日生まれ、82歳、無職

注1:幸江さんは工藤商店の青色事業専従者である。

U.工藤家の親族関係図


V.和男さんおよび同居家族の財産の状況
<資料1:保有資産(時価)>  (単位:万円)


<資料2:負債残高>
・賃貸住宅ローン:1,170万円(債務者は幸江さん)
・事業用借入  :1,500万円(SM銀行からの借入れ。債務者は和男さん)
・自動車ローン :220万円(債務者は和男さん)

<資料3:生命保険>  (単位:万円)


注2:解約返戻金相当額は、現時点(平成27年4月1日)で解約した場合の金額である。
注3:主契約(終身保険部分)の保険金額は300万円で、保険期間は終身である。定期保険特約部分の保険金額は3,000万円、保険期間は平成29年までである。
注4:すべての契約において、保険契約者が保険料を負担している。
注5:契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。

W.その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。また、復興特別所得税については考慮しないこと。

問34             問35

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