問3 2015年5月実技個人資産相談業務
問3 問題文
Ａさんは，Ｘ社から支給される予定の退職金と貯蓄の一部を合わせた2,600万円を５年間運用し，その後20年にわたって毎年取り崩して生活資金に充当したいと考えている。下記の諸係数早見表を用いて次のⅰ）およびⅱ）について求めた場合の〈計算式〉の空欄(1)～(4)に入る最も適切な数値を解答用紙に記入しなさい。なお，解答にあたっては下記の〈条件〉に従うこと。また，問題の性質上，明らかにできない部分は「□□□」で示してある。
〈条件〉
・(1)および(3)については，下記の諸係数早見表のなかから適切な数値を選んで記入すること。
・(2)および(4)については，それぞれ万円未満を四捨五入して万円単位とし，税金や手数料等は考慮しないものとする。
〈資料〉年利1.0％の諸係数早見表
ⅰ）元金2,600万円を，年利1.0％で５年間複利運用する場合の５年後の元利合計金額
〈計算式〉
2,600万円×（ 1 ）＝□□□円
よって，ⅰ）の金額は，（ 2 ）万円である。
ⅱ） 上記ⅰ）で求めた金額（万円未満を四捨五入した後の金額）を，年利1.0％で複利運用しながら，20年間にわたって毎年一定額を取り崩す場合の毎年の取崩し金額
〈計算式〉
（ 2 ）万円×（ 3 ）＝□□□円
よって，ⅱ）の金額は，（ 4 ）万円である。
問3 解答・解説
各種係数に関する問題です。
ⅰ）は、2,600万円を年利1.0％で5年間複利運用した場合、5年後に元利合計いくらか？ということですから、これを計算式に表すと、
元金×終価係数＝将来の資金（運用結果）
※終価係数は、元本を一定利率で一定期間複利運用した場合の、将来の運用結果を計算するときに使います。
よって、2,600万円×1.0510＝2732.6万円≒2,733万円（万円未満四捨五入）
ⅱ）は、元金2,733万円を年利1％で複利運用しながら、毎年一定額を20年間取り崩す場合、毎年いくら受け取れるか？ということです。
これを計算式に表すと、
元金（借入金）×資本回収係数＝毎年受け取る年金額（返済額）
※資本回収係数は、元本を一定利率で複利運用しながら毎年一定額を取り崩す場合、毎年いくら受け取れるかを計算するときに使います。
よって、2,733万円×0.0554＝151.4082万円 ⇒151万円（万円未満四捨五入）
以上により正解は、(1)1.0510 (2)2,733（万円） (3)0.0554 (4) 151（万円）
問2
●無料アプリ版公開中。
●学科も実技も完全無料！
●広告無しの有料版。
●広告無しで集中学習！
関連・類似の過去問
この問題と似ている問題を検索してみよう！「検索」ボタンをクリック！
FP対策講座
＜FP対策通信講座＞
●LECのFP通信講座 ⇒ FP（ファイナンシャル・プランナー）サイトはこちら
●日本FP協会認定教育機関のWEB講座 ⇒ ２級ＦＰ技能士
（資格対策ドットコム）
●通勤中に音声学習するなら ⇒ ＦＰ 通勤講座
●社労士・宅建・中小企業診断士等も受けるなら ⇒ 月額定額サービス【ウケホーダイ】
