問34-40 2014年9月実技資産設計提案業務
問34-40 問題文と解答・解説
問34-40 問題文
ＪＭ株式会社の会社員である羽田博之さんは、定年後の生活のことなどについて、ＦＰで税理士でもある明石さんに相談した。なお、下記のデータはいずれも平成２６年９月１日現在のものである。
問34-40 資料
Ｉ．家族構成（同居家族）
羽田博之（本人）：昭和３２年８月２６日（５７歳）、会社員
和子（妻） ：昭和３２年５月１９日（５７歳）、会社員
智之（長男）：平成 ８年４月１８日（１８歳）、高校生
Ⅱ．羽田家（博之さんと和子さん）の財産の状況
＜資料１：保有資産（時価)＞（単位：万円）
注１：土地および建物については、博之さんが８０％、和子さんが２０％の持分を所有している。なお、土地の時価は合計３,６００万円、建物の時価は合計８００万円である。
＜資料２：負債残高＞
住宅ローン：８５３万円（債務者は博之さん。団体信用生命保険付き）
＜資料３：生命保険＞ （単位：万円）
注２：養老保険Ｂ、養老保険Ｃおよび終身保険Ｄについては、加入時に保険料を一時払いしている。
注３：解約返戻金相当額は、現時点（平成２６年９月１日）で解約した場合の金額である。
注４：すべての契約について、保険契約者が保険料を負担している。
注５：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
Ⅲ．その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。
問33
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