問5 2014年9月実技個人資産相談業務

問5 問題文と解答・解説

問5 問題文

Y投資信託についてMさんがAさんに対して説明した次の記述(1)〜(3)について,適切なものには○印を,不適切なものには×印を解答用紙に記入しなさい。

(1) 「Y投資信託は米国の債券を主な投資対象としていますので,一般に,米国の金利が上昇した場合,当該債券価格の下落を通じてY投資信託の基準価額のマイナス要因となります」

(2) 「Y投資信託は為替ヘッジを行うことにより,為替変動によるリスクの低減を図っています。為替ヘッジを行った場合,為替ヘッジを行わない場合と比較して,円高による為替差損を抑えることができます」

(3) 「Y投資信託が償還された場合,償還金から信託財産留保額が控除されます」

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問5 解答・解説

株式投資信託換金時の譲渡所得に関する問題です。

(1) は、○。債券の価格は、市場金利が上昇すると下落し、市場金利が低下すると上昇します。よって、債券を主な投資対象とする投資信託の場合、市場金利が上昇すると、投資対象の債券価格も下がるため、投信の基準価額が下落する可能性があります。

(2) は、○。為替ヘッジとは、為替変動リスクを通貨先物やオプション取引等で回避することですので、為替ヘッジありの外貨建て投信は、円高による為替差損を抑えることができます。

(3) は、×。信託財産留保額は、投資家間の公平性を保つために、買付や換金に係る諸費用を買付代金に加算もしくは換金代金から差し引く金額であり、Y投資信託の場合も信託財産留保額は「換金時の基準価額に対して0.3%」とされているため、満期でも繰上でも償還の場合は信託財産留保額の負担はありません

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