問35-40 2014年1月実技資産設計提案業務

問35-40 問題文と解答・解説

問35-40 問題文

会社員の宮野和代さんは、先月、夫の雅敏さんが病気で死亡したため、夫の相続のことや今後の生活のことなどに関して、FPで税理士でもある倉田さんに相談した。なお、下記のデータはいずれも平成26年1月1日現在のものである。

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問35-40 資料

I.家族構成(同居家族)
 宮野和代(本人)昭和36年9月15日生(52歳)、会社員
   裕介(長男)平成 8年6月27日生(17歳)、高校生
   奈美(長女)平成10年8月20日生(15歳)、中学生
   由香(二女)平成12年9月28日生(13歳)、中学生

U.宮野家の親族関係図

注1:雅敏さんは、平成25年12月8日に53歳で病気により死亡している。

V.宮野家(雅敏さんと和代さん)の財産の状況
<資料1:保有資産(時価)> (単位:万円)

注2:雅敏さんの遺産分割が完了していないため、未分割の財産については雅敏さん名義で記載している。なお、雅敏さんの勤務先から支払われた死亡退職金および死亡保険金は、和代さんの預貯金等に含まれている。

<資料2:負債残高>
自動車ローン:180万円(債務者は雅敏さん)
カードローン: 30万円(債務者は和代さん)
注3:自動車ローンについては、和代さんが引き継ぐ予定である。

<資料3:生命保険>   (単位:万円)

注4:終身保険Aの契約者、死亡保険金受取人、および終身保険Bの死亡保険金受取人の変更はまだ行っていない。
注5:解約返戻金相当額は、現時点(平成26年1月1日)で解約した場合の金額である。
注6:すべての契約において、契約者が保険料を負担している。
注7:契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。

W.その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。

問34             問35

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