問35-40 2014年1月実技資産設計提案業務
問35-40 問題文と解答・解説
問35-40 問題文
会社員の宮野和代さんは、先月、夫の雅敏さんが病気で死亡したため、夫の相続のことや今後の生活のことなどに関して、ＦＰで税理士でもある倉田さんに相談した。なお、下記のデータはいずれも平成２６年１月１日現在のものである。
問35-40 資料
Ｉ．家族構成（同居家族）
宮野和代（本人）昭和３６年９月１５日生（５２歳）、会社員
裕介（長男）平成 ８年６月２７日生（１７歳）、高校生
奈美（長女）平成１０年８月２０日生（１５歳）、中学生
由香（二女）平成１２年９月２８日生（１３歳）、中学生
Ⅱ．宮野家の親族関係図
注１：雅敏さんは、平成２５年１２月８日に５３歳で病気により死亡している。
Ⅲ．宮野家（雅敏さんと和代さん）の財産の状況
＜資料１：保有資産（時価)＞ （単位：万円）
注２：雅敏さんの遺産分割が完了していないため、未分割の財産については雅敏さん名義で記載している。なお、雅敏さんの勤務先から支払われた死亡退職金および死亡保険金は、和代さんの預貯金等に含まれている。
＜資料２：負債残高＞
自動車ローン：１８０万円（債務者は雅敏さん）
カードローン： ３０万円（債務者は和代さん）
注３：自動車ローンについては、和代さんが引き継ぐ予定である。
＜資料３：生命保険＞ （単位：万円）
注４：終身保険Ａの契約者、死亡保険金受取人、および終身保険Ｂの死亡保険金受取人の変更はまだ行っていない。
注５：解約返戻金相当額は、現時点（平成２６年１月１日）で解約した場合の金額である。
注６：すべての契約において、契約者が保険料を負担している。
注７：契約者配当および契約者貸付については考慮しないこと。
Ⅳ．その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。
問34
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