2級FP過去問解説　問2　2014年1月実技（資産設計）

ファイナンシャル・プランニング・プロセスの順序に従い、次の（ア）〜（オ）を作業順に並べ替えたとき、その中で４番目となるものはどれか。その記号を解答欄に記入しなさい。

（ア）顧客のプランを実現するために、金融商品等の購入、相続の準備等の実行支援を行う。

（イ）顧客に対して、ファイナンシャル・プランナーから提供するサービスの内容の説明を行う。

（ウ）顧客の家族の状況等から、キャッシュフロー表等を作成し、顧客の資産および負債の状況を把握する。

（エ）顧客の家族構成や収入・支出情報のほか、顧客の将来の希望等を、面談等によって確認する。

（オ）顧客の資産状況や将来の目標・希望等を踏まえ、提案書を作成する。

ファイナンシャル・プランニング・プロセスに関する問題です。

プランニングは、以下の6つのステップで行うこととされています。
Step1.　顧客との関係確立　………………　例：顧客とFPの責任の明確化
Step2.　顧客データの収集　………………　例：ヒアリング等の調査
Step3.　顧客の財務状況の分析と評価　…　例：キャッシュフロー分析等の現状分析
Step4.　プランの検討・作成と提示　……　例：提案書の作成・提示
Step5.　プランの実行援助　………………　例：金融商品購入や不動産売却等の実行支援
Step6.　定期的な見直し　…………………　例：ライフステージ毎の保険相談等

従って、（ア）「金融商品の購入や相続の準備等の実行支援」はStep5、（イ）「提供するサービスの内容の説明」はStep1、（ウ）「キャッシュフロー表等を作成し、顧客の資産および負債の状況を把握」はStep3、（エ）「顧客の家族構成・収入・支出情報、顧客の将来の希望等を、面談等によって確認」はStep2、（オ）「提案書の作成」はStep4、となります。

よって（ア）〜（オ）の順番は、（イ）→（エ）→（ウ）→（オ）→（ア）

従って正解（4番目）は、（オ）「顧客の資産状況や将来の目標・希望等を踏まえ、提案書を作成する。」

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