問1 2014年1月実技資産設計提案業務

問1 問題文と解答・解説

問1 問題文

ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)がファイナンシャル・プランニング業務を行ううえでは、「関連業法」を順守することが重要である。FPの行為に関する次の(ア)〜(エ)の記述について、適切なものには○、不適切なものには×を解答欄に記入しなさい。

(ア)保険募集人の登録をしていないFPが、変額個人年金保険の商品説明を行った。

(イ)投資助言・代理業の登録をしていないFPが、顧客の求めに応じ、特定の会社における過去の株価の値動き等を統計化し、具体的な投資時期や金額についての助言を行った。

(ウ)税理士資格を有していないFPが、セミナーにおいて、仮定の事例に基づいて納税額の計算方法を説明した。

(エ)社会保険労務士資格を有していないFPが、顧客から公的年金制度の改正に関する質問を受け、回答した。

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問1 解答・解説

FP倫理と関連法規に関する問題です。

(ア)は、○。保険募集人登録を受けていないFPでも、保険の商品説明を行うことは可能です。ただし、保険の募集行為を行うことはできません

(イ)は、×。金融商品取引業として、投資助言・代理業の登録をしていないFPは、顧客との投資顧問契約に基づいて、特定の有価証券に係る動向や投資判断についての助言を行うことはできません(特定銘柄の統計情報の提供のみであれば可能)。

(ウ)は、○。税理士資格のないFPは、有償無償を問わず、顧客の税務書類代理作成を行うことはできません
しかし、一般的な税法の解説であれば、有償無償を問わず、税理士資格がないFPでも可能です。

(エ)は、○。社労士資格のないFPでも、公的年金の制度改正に関する説明を行うことは可能です。

目次             問2

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