第3問 2013年9月実技損保顧客資産相談業務

第3問 問題文と資料

第3問 問題文

建設会社であるX株式会社(以下,「X社」という)を経営するAさんは,順調な業績を背景に業務の拡大および法人経営におけるリスクマネジメントの見直しを計画している。
具体的には,営業社員の増員や営業担当者が使用する自動車(現在は7台所有)の増車,リスクマネジメントの観点からの損害保険商品への加入を検討している。
X社は,同じ市内に事務所を有する損害保険代理店から下記の積立普通傷害保険の提案を受けており,その商品詳細や契約時の注意点等を知るため,知り合いのファイナンシャル・プランナーのMさんに相談することにした。
X社が提案を受けている積立普通傷害保険の概要は,以下のとおりである。

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第3問 資料

<X社が提案を受けている積立普通傷害保険の概要>
契約者(=保険料負担者):X社
被保険者        :全役員・全従業員
保険期間        :平成25年10月1日から3年間

保険金等の受取人:
 死亡・後遺障害保険金…役員・従業員の法定相続人
 その他の保険金…役員・従業員本人
 満期返戻金および配当金…X社

保険金額:
 死亡・後遺障害保険金額…1,000万円
 入院保険金日額…5,000円
 通院保険金日額…2,500円

一時払保険料     : 300万円
保険料の内訳
 積立型基本特約保険料:273万円
 補償保険料     :27万円
 平準積立保険料   :270万円(保険会社が純粋に運用に充てる保険料)

X社の決算期間    : 10月1日から翌年9月30日

※上記以外の条件は考慮せず,各問に従うこと。

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